警惕投资融资骗局

在金融风暴的冲击下,很多中小企业和私营老板都面临资金链断裂,企业行将倒闭或者项目无法实施的困境.为了摆脱困境,他们四处寻求投资融资渠道.于是一些不法分子打着投资融资的旗号,利用他们急需资金的心理实施诈骗.为了不让更多的人上当受骗,本人以我朋友的一次亲身经历,向大家揭露不法分子的诈骗手段,希望大家把帖子顶起来,让更多人不再上当受骗.

2008年3月我的朋友把他历经三年市场调查的一个商业项目,制作成商业计划书后向外寻求合作,并且与"北京英国天向集团有限公司"(以下简称天向公司)北京代表处取得联系.天向公司项目经理在看完商业计划书后,答复项目可行!我朋友遂于4月16日赴京与天向公司签定了"项目融资合作意向书".我朋友再三询问,这是个人融资,可否以项目抵押,天向公司答复,可以!并写入合作意向书中.天向公司在收取了1万零5百元的考察费用后,于5月2日-5月3日在项目所在地完成了考察.

5月19日天向公司给我朋友发来第一份商务公函称:项目可行,为了保证投资的资金安全需要有资格的律师事务所提供"法律意见书".我朋友于6月12日赴京与天向公司推荐的"北京睿思律师事务所"签定了"委托出具法律意见书"合同一份.北京睿思律师事务所收取了4万5千元费用.6月25日我朋友赴京取得该法律意见书,并亲自递交天向公司.天向公司在收到法律意见书之后发出第二份商务公函称:我朋友已经符合贷款要求,但是要对项目收益情况做权威分析,还需要一份有资格的财务质询公司出具的"项目投资个案分析报告".我朋友于7月16日再次赴京,与天向公司推荐的"北京环纳国际咨询有限公司"签定了"委托出具报告协议书","北京环纳国际咨询有限公司"收取了4万6千元费用.8月中旬环纳公司直接把"项目投资个案分析报告"递交给天向公司.(其中有这么个插曲,我朋友给环纳公司的费用是分两次给付:第一次付了1万余元,天向公司有关人员一再催促我朋友尽快提交报告,并且再三保证称,资金投入绝对没问题,现在急需的就是这份报告.我朋友虽然犹豫再三,但是还是给付了第二笔3万余元的费用)

8月底,天向公司一主要负责人,给我朋友打电话称:由于投资收益的不确定性(莫名其妙,既然不确定,还要投资个案分析做什么?那既然有了报告就不存在不确定了啊)以及资金安全没保证(法律意见书也被否决),投资无法实施.

此事给我的朋友带来了巨大的经济损失和家庭灾难,除了上述费用之外,还有来回差旅费用等等,总计耗费12万多人民币,我朋友的家庭为此承受了高利贷的巨大压力.我朋友处于绝望之中.

9月2日,公安部发通知提示:一些地方出现以境外公司驻华代表处名义对中小企业实施融资诈骗的违法犯罪活动,且发展蔓延迅速.这类融资诈骗的犯罪手法主要分以下几个步骤.1.不法分子虚构境外公司或在境外注册离岸公司,然后设立驻华代表处,散布融资贷款信息,诱使急需资金的企业前来洽谈;2.融资企业(即被骗企业)提交相关材料,代表处谎称进行资格审查后,由其递交境外公司审批;3.代表处与融资企业签订"中外融资合作意向书",指定律师事务所代办资信调查等相关法律事项,指定评估机构对融资项目进行投资安全与增值潜力分析评估,并要求融资企业到其指定的担保公司为融资项目进行担保;4在律师,评估,担保机构完成相应报告后,代表处以境外公司名义派员到融资企业对项目进行实地考察,做出综合评估.融资企业需要支付大量"评估费,律师代理费,担保费,外方考察费"等费用;5.在骗取融资企业各种高额融资费后,代表处寻找各种理由中断合作.如"目前国内的市场经济运作模式不能完全与国际接轨","中外会计准则不完全一致"等,致使融资企业无法收回各种前期费用,从而达到骗取融资企业钱财的目的.

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